三原　

そして、留学から戻ってこられて、ブラウン・ブラザーズ・ハリマンへ移られたということですね。初めて伺ったんですが、どういう会社なんですか？

小鹿

ブラウン・ブラザーズ・ハリマンは、創業200年を迎えた現在も、パートナーシップ制を維持している米国の金融機関です。

日本向けには運用会社様や機関投資家様向けにカストディ業務やファンドアドミニストレーション業務を提供しています。

投資家に代わって、有価証券の保管や管理を行う金融機関をカストディアンと呼びます。日本の運用会社様や機関投資家様が、海外の有価証券に投資をする時、コスト面や事務の正確性・効率性の観点から、カストディアンを活用することが一般的になっています。また、ファンド投資をする際には、運用会社が運用を担う一方、アドミニストレーターがファンド計理等を担うという分業化が進んでいます。その中で、ブラウン・ブラザーズ・ハリマンは、カストディ業務・ファンドアドミニストレーション業務において、日本のお客様から高い評価を得ています。

三原

そうなんですね。そこではリレーションシップ・マネジメントを担当されていたと。

小鹿

はい。そういったビジネスをしていますので、短期的な売り買いや何かを買わせるいわゆるセールス提案ではなく、お客様に対しては、十年単位の長期的なお付き合いの中で、いかに質の高いサービスを提供し続けていくかというリレーションシップ・マネジメントが重要です。

そして、それを理解頂けるお客様と日頃から会話をしながら、お客様に即したメニューや仕組みを考えてアドバイスさせていただくといったような、企画型の提案をします。

三原

それらをフレームワークにしているというのはすごいですね。なかなか想像できませんが、具体的にはどんなことですか？

小鹿

そうですね。例えば、リスク管理の高度化を課題と感じておられるお客様に対しては、リスク管理に必要なデータの整備やそれをご提供する仕組みづくり。ファンド投資をするのであれば、どのファンド籍国で、どのファンド形態を取るのが一番良いか、といったこと。あるいは、運用のパフォーマンスを改善したいというお客様に対して、例えばオペレーションの改善による為替ヘッジコスト削減や証券レンディングによる収益獲得をご提案したり、とかですね。

三原

なるほどね。その後は、SBIさんで仮想通貨関連のお仕事をされていたと。

小鹿

そうですね。私が入ったのは、先行申し込みをいただいたお客様限定でサービス提供していたものを、一般向けに口座開設のお申し込みを受付開始する直前でした。事業の立ち上げ期だったので、何でもやっていました。

三原

そこでの小鹿さんのミッションは？

小鹿

最初はコールセンターなどのカスタマーサービスの質の向上に取り組んでいましたが、口座数が多くなるにつれて、コンプライアンス整備が重要になってきましたので、後半はKYC（Know Your Customer）のオペレーション部隊のマネジメントをしていました。

オペレーションの効率化・高度化、そのためのシステムをどう作り込んでいくかを考えました。そこが整理できた頃にブロックチェーン推進室に移ったのですが、その時点で事業承継ビジネスの企画を会社に提出し、そちらに移る話が出ていたので、推進室には2ヶ月程度しかいませんでした。

2019.08

ファイナンス×ビジネス戦略立案で経営支援

中期メディア戦略におけるKPI最適化のプロ